金融業界

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資金余剰者から資金不足者へ資金を融通すること。

金融を事業として行っている企業や団体として、銀行や証券会社、保険会社などがあり、総称として金融業（金融機関）と呼ばれる。

空間上のお金の流れを指す為替に対する概念として、時間上のお金の流れを指す場合がります。

現在、金融業界が直面している課題は、急激な環境変化への対応です。

金融自由化に伴って、扱う商品・サービスは急激に拡大し、都銀、地銀を巻き込んだ銀行同士の経営統合が相次ぎ、業界の勢力図は大きく変わりました。

また、多くの金融機関がリテール分野のサービス力強化を進めるなか、金融サービスのグループ化も進んでおり、他の銀行やカード会社、証券会社など他業界との業務連携は不可欠となっています。

このような変化に即応し、顧客に求められるサービスをいかにタイムリーかつ柔軟に提供していくのか。 銀行をはじめとした金融機関のビジネスモデルが大きく変革しつつあるなか、環境変化への対応は競争に勝ち残るための絶対条件となっています。

DCプランナー

DCとは確定拠出年金（年金資産の運用を選定、指図し運用実績により受給額が決定する年金）のこと。
DCプランナーとは年金制度全般、投資、ライフプランなどの知識を持つ専門家で、新しい年金制度を適切に運営・管理する実務家として、注目の集まっている資格。 銀行、証券、生損保など幅広い業種で評価される。

FP技能士

FPとは、ファイナンシャルプランナーの略。FP技能士は、顧客の資産運用や生活設計についてアドバイスを行う。 顧客に必要な金融商品を見分ける専門家と言ったほうが分かりやすいかもしれない。 これも銀行、証券、保険会社と金融業界では幅広く評価されている。 学科と実務の２種類の試験があり、合格率は毎年バラつきがある。

証券アナリスト

証券投資において、情報の分析・投資価値の評価をして、助言や管理サービスを提供する専門家の事。 最近では分析・評価を行うだけではなく、投資決定に関する一連の過程に関わり、新たな投資手法を開発する役目も担っている。 株式公開やＩＲなどの分野でニーズが高まっている。

証券外務員

証券会社、証券を扱う金融機関で証券業務を行う為の資格。 他業種から証券会社を目指す人やアナリストを目指す人は取得すべき。 難易度は低く、取得しやすい資格と言える。

アクチュアリー

数理学・統計学の知識を使い、毎月の保険料・企業の年金掛金などを算定する専門家。 生保・損保の保険業種だけではなく、信託銀行や官公庁に所属して企業の資産運用やリスク管理を手がける事もある。 取得の難易度が高いため、資格取得者は評価される。 国際的にも評価が高い。

ビジネス実務法務検定試験

日常業務の遂行において必要な商法・民法の知識試される。知的財産権や個人情報の取り扱いなど、幅広く知識を活かせる。 他の法律系資格取得のための前段階としても役立つ。

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